Кастодиальный кошелёк

Кастодиальный кошелёк устроен так, что приватный ключ, которым подписываются транзакции, находится у провайдера. Пользователь видит баланс в интерфейсе и отдаёт поручения, а провайдер от его имени выполняет переводы. Отсюда и термин: от англ. custody, «хранение», «опека».

Как это работает

Пользователь регистрируется у провайдера, проходит верификацию (обычно KYCKYCПроверка личности клиента: документы, адрес, иногда селфи.) и получает внутренний баланс. ДепозитДепозитДепозит — перевод денег от игрока или клиента на его счёт у оператора казино, букмекера или биржи, после которого средства доступны для ставок и торговли. на адрес, который выдал сервис, зачисляется на его общий кошелёк, а внутри системы баланс учитывается в базе данных. Вывод означает, что провайдер сам отправляет средства на внешний адрес пользователя.

Где встречается

Чаще всего это балансы на централизованных биржахCEXCEX (централизованная криптобиржа) — компания-посредник, которая хранит средства клиентов и сводит заявки на покупку и продажу криптоактивов в своём стакане ордеров. (CEX), кошельки в криптообменниках, платёжные сервисы для приёма и выплат криптовалюты, мерчантМерчант-аккаунтСчёт компании у эквайера или PSP, через который она принимает оплату.-решения и игровые платформы, где ставки и выигрыши ведутся в криптовалюте. Для рисковых вертикалей это основная форма хранения средств клиентов.

На что влияет

Главный плюс — простота: восстановление доступа через поддержку, отсутствие необходимости хранить seed-фразу, удобство для массового пользователя. Главный минус — контрагентский риск: если провайдер заморозит счёт, задержит вывод, нарушит правила или обанкротится, пользователь может не получить средства назад. Кроме того, провайдер обязан соблюдать AMLAMLПравила и проверки против отмывания денег.- и travel rule-требования, что добавляет проверки на вывод.

Частые ошибки

Частая ошибка — считать, что баланс в интерфейсе равен реальному обеспечению. Также путают кастодиальный и некастодиальный кошелёк: в первом случае ключ не принадлежит пользователю. Для арбитражниковАрбитраж трафикаАрбитраж трафика — покупка пользовательского трафика и перенаправление его на офферы, где за целевое действие платят больше, чем стоит сам трафик. и вебмастеров важно учитывать, что при блокировке аккаунта трафик и выплаты могут зависнуть, поэтому не стоит держать крупные суммы в одном месте.