Минфин США через FinCEN отрезал криптобиржу MEXC от финансовой системы

Министерство финансов США через Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустило приказ, который отрезает крупную криптобиржу MEXC Global от американской финансовой системы. Как пишет Decrypt, ведомство обвиняет площадку в содействии незаконным операциям на сумму не менее 16 млрд долларов, связанным с Ираном, Северной Кореей и Россией. Приказ выпущен в пятницу и является частью более широкой кампании под названием Operation Economic Outcast.

Что запрещает приказ

Приказ запрещает американским финансовым институтам обрабатывать любые переводы средств от MEXC и к MEXC. Он вступает в силу через 30 дней после публикации в Federal Register. Как отмечает Decrypt, Минфин использовал не стандартное санкционное назначение, а положение Закона о борьбе с российским отмыванием денег. FinCEN всё чаще применяет этот инструмент, чтобы перекрыть доступ к криптоинфраструктуре, которая работает вне системы корреспондентских банковских счетов.

Почему FinCEN считает MEXC проблемной

По данным FinCEN, биржа основана в 2018 году, обрабатывает более 1 млрд долларов ежедневного оборота, держит около 5 млрд долларов резервовРезервЧасть выручки, которую PSP удерживает на случай чарджбэков и возвратов. и предлагает более 3000 токенов. С мая 2021 по май 2026 года через платформу прошло не менее 16 млрд долларов, связанных с незаконной деятельностью, включая почти 1,5 млрд долларов, связанных с обходом российских санкций. Прямые операции с санкционными субъектами составили 232 млн долларов. Ведомство назвало MEXC «основным предметом обеспокоенности в сфере отмывания денег» в связи с российскими незаконными финансами.

FinCEN указывает, что, несмотря на публичные заявления о контроле за отмыванием денег и блокировке пользователей из Ирана и КНДР, комплаенсКомплаенсКомплаенс (compliance) — соблюдение законов, регуляторных требований и внутренних правил компании: проверки клиентов, борьба с отмыванием денег, защита данных и рекламные ограничения. биржи имеет «серьёзные недостатки». По данным ведомства, в июне 2026 года MEXC всё ещё проводила операции с санкционной российской биржей Garantex и её преемницей Grinex, хотя Garantex был впервые внесён в санкционные списки более четырёх лет назад. Кроме того, через платформу прошло около 200 млн долларов, связанных со стейблкоиномСтейблкоинСтейблкоин — криптоактив, курс которого привязан к фиатной валюте (чаще всего к доллару США) и поддерживается резервами или алгоритмом. A7A5, и около 22 млн долларов в интересах центрального банка Ирана и Корпуса стражей исламской революции.

Связь с другими санкциями

Приказ в отношении MEXC вписывается в серию мер против санкционной инфраструктуры. По информации Decrypt, в прошлом месяце Минфин признал российскую сеть A7 транснациональной преступной организацией и предложил отрезать её подставные компании от американских финансов. Ведомство указало более 179 млрд долларов операций через рублёвый токен A7A5, значительная часть которых шла через Garantex и Grinex.

В Иране кампания затронула криптосектор: Минфин получил широкие полномочия санкционировать любого, кто работает в этой сфере, а иранская биржа Nobitex была внесена в чёрный список за роль в передаче криптовалюты для IRGC.