Старший специалист казначейства

Кто такой Senior Treasury Specialist

Старший специалист казначейства отвечает за движение денег компании: остатки на счетах, платежи, конверсию валют и краткосрочное планирование ликвидностиЛиквидностьЛиквидность — способность актива или денежных средств быстро обмениваться или быть выплаченными без существенного изменения цены или потерь на сделке.. В компаниях с онлайн-платежами, несколькими юрисдикциями и большим числом банков эта роль критична: кассовый разрыв или заблокированный платеж останавливают операции.

В рисковых вертикалях казначейство тесно связано с платежным направлением, процессингом и провайдерами. Нужно понимать, сколько средств находится в резервеРезервЧасть выручки, которую PSP удерживает на случай чарджбэков и возвратов. у платежных партнеров, когда придут выплаты по эквайрингуЭквайрингЭквайринг — услуга банка или платёжной организации, которая принимает карточные платежи для продавца и переводит ему деньги за вычетом комиссии. и как работают ограничения банков. Специалист переводит операционные данные в прогноз денежных потоков.

Обычно роль подчиняется Treasury Manager или Head of Treasury, а в небольших компаниях — CFO или финансовому директору. Senior работает самостоятельно над отдельным блоком (банки, FX или прогнозирование) и часто менторит младших коллег.

Обязанности

• Ежедневный контроль остатков по всем счетам и кошелькам компании в разных валютах и банках.
• Планирование платежей и формирование платежного календаря на неделю и месяц.
• Прогноз денежных потоков (cash flow forecast) с разбивкой по направлениям и источникам поступлений.
• Управление ликвидностью: перераспределение средств между счетами, конверсия валют, пополнение операционных счетов.
• Работа с банками и платежными провайдерами: открытие и поддержка счетов, запросы на лимиты, решение вопросов по блокировкам и заморозкам.
• Контроль резервов платежных партнеров и сроков выплат по эквайрингу и выводу средств.
• Хеджирование валютных рисков в рамках политики компании (спот, форвард).
• Согласование платежей с внутренними процедурами: проверка заявок, лимитов и подписей.
• Подготовка отчетности для руководства: cash position, загрузка лимитов, выполнение ковенантов.
• Ведение документации по банковским процедурам и методичек для команды.

Как оценивают работу: KPI

• Точность прогноза денежных потоков (отклонение факта от плана)
• Количество кассовых разрывов и просроченных платежей
• Доля платежей, исполненных в срок
• Время согласования платежей
• Соблюдение неснижаемых остатков по операционным счетам
• Стоимость конверсии относительно рыночного курса

Особенности по вертикалям

Грейды: чем отличается уровень

Как стать Senior Treasury Specialist

Чаще всего в профессию приходят из финансового анализа, бухгалтерии (расчетный или платежный блок), банковского сектора (операционные подразделения, корпоративное обслуживание) и аудита. Ключевой бэкграунд — опыт работы с денежными потоками и понимание банковских процедур.

Стоит изучить структуру ОДДС и балансовую логику, основы валютного рынка и форвардов, устройство платежных систем и эквайринга, требования банков по идентификации клиентов и процедуры блокировок. В рисковых вертикалях полезно разобраться в резервах, chargebackЧарджбэкВозврат платежа по требованию держателя карты через его банк.-рисках и сроках выплат партнеров.

Рост идет от junior к middle через самостоятельные прогнозы и ведение банковских отношений, затем к senior через ответственность за блок и менторинг. Регулярная сверка прогноза с фактом и разбор отклонений — самая практичная тренировка.

Куда расти дальше: Treasury Manager, Head of Treasury, Financial Controller, Руководитель FP&A, Chief Financial Officer (CFO)

Термины, которые нужно знать

• Ликвидность
• Прогноз ДДС (cash flow forecast)
• Кассовый разрыв
• FX-хеджирование
• TMS (Treasury Management System)
• Резерв
• Неснижаемый остаток
• Ковенанты (covenants)

Частые вопросы