VASP

VASP (Virtual Asset Service Provider) — термин рабочей группы FATFFATFФАТФ — межправительственная организация, которая задаёт международные стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и оценивает, как их выполняют страны. для организаций, которые ведут бизнес с виртуальными активами от имени клиентов. В определение обычно входят обмен между криптоактивами и фиатом, обмен между разными криптоактивами, перевод активов, хранение или администрирование и участие в предложении и продаже токенов. Термин относится к функции, а не к форме компании: биржа, кошелек-кастодиан, платежный оператор с криптоконвертацией и OTCOTCOTC (Over-the-Counter) — внебиржевая сделка, которая заключается напрямую между двумя сторонами или через OTC-desk, а не в общем стакане заявок биржи.-desk могут быть VASP одновременно.

Как это работает

Для VASP действуют стандарты AMLAMLПравила и проверки против отмывания денег./CFT: идентификация клиентов (KYCKYCПроверка личности клиента: документы, адрес, иногда селфи.), проверка бенефициаров, мониторинг транзакций, отчетность о подозрительных операциях. Ключевой элемент — Travel RuleTravel RuleTravel Rule (правило «Трэвел рул») — требование FATF, по которому криптокомпании-провайдеры (VASP) передают данные отправителя и получателя при переводах выше порога вместе с транзакцией.: при переводе между VASP отправитель и получатель должны передать друг другу идентификационные данные. Регуляторы в разных юрисдикциях вводят собственные лицензии и регистрацию, а в ЕС с этим связан режим MiCA.

Где встречается

Термин используется в регуляторных документах, в договорах с банками и процессорами, при подключении к биржам и при проверке контрагентов. Для платежных и финтех-проектов статус VASP определяет, нужен ли отдельный комплаенсКомплаенсКомплаенс (compliance) — соблюдение законов, регуляторных требований и внутренних правил компании: проверки клиентов, борьба с отмыванием денег, защита данных и рекламные ограничения.-контур, и может влиять на возможность открыть банковский счет или работать с платежными партнерами.

Частые ошибки

Распространенная ошибка — считать, что VASP это только централизованная биржаCEXCEX (централизованная криптобиржа) — компания-посредник, которая хранит средства клиентов и сводит заявки на покупку и продажу криптоактивов в своём стакане ордеров.. Кошелек, который сам не контролирует средства пользователя, может не подпадать под определение, а сервис с контролем ключей или конвертацией — подпадать. Вторая ошибка — не проверять статус контрагента перед переводом: без данных по Travel Rule и без понимания лицензирования партнера риски переносятся на ваш бизнес.